金融機関・制度・規制– category –

第二種金融商品取引業者業務範囲とは、金融庁が定める第2種金融商品取引業に該当する事業者が行うことができる取引・サービスの範囲を指す。 【概要】 金融市場における金融商品取引業は、規制強度と事業形態によって「第1種」と「第2種」に分類される。第...

地銀信用保証会社とは、地方銀行の融資に対して第三者が保証を行い、貸し倒れリスクを軽減する機関である。 【概要】 地方金融市場は大手都市部の金融機関と比べて資金調達手段が限定されるため、中小企業や個人事業主が融資を受けにくいという課題が存在...

信託銀行の信託報酬率とは、顧客から預かる資産を管理・運用する対価として信託銀行が請求する手数料の割合である。 【概要】 信託銀行は投資信託や年金基金など多様な資産を保有し、顧客に代わって運用・管理を行う。信託報酬率は、そのサービス提供に対...

信託銀行監査とは、信託銀行が保有する資産及び業務に関して、独立した第三者が法令遵守と会計処理の適正性を検証する手続きである。 【概要】 信託銀行は顧客資産を代理運用し、受託管理義務を負うため、透明性と公正性が特に重要視される。金融庁の「信...

信託銀行の投資信託とは、投資家から集めた資金を信託銀行が運用し、証券等に分散投資する集合投資商品である。 【概要】 信託銀行は、預金や貸付と並び金融機能の一環として「投資信託」の販売・管理を行うことができる。 - 1970年代以降、投資信託市場拡...

適合性適正化指標とは、金融機関が顧客への商品提案において、個々の投資目的・リスク許容度・財務状況を考慮し、最も適切な金融商品を選定する過程を数値化した指標である。 【概要】 適合性適正化指標は、顧客に対して「適合性原則」を実践的に測定する...

内部統制監査人監督とは、金融機関等における内部統制監査人の業務を監督・指導し、内部統制の適正性を確保するための制度である。 【概要】 内部統制監査人監督は、金融機関が内部統制を設計・運用する際に、監査人が独立かつ専門的に業務を遂行できる環...

ソフトバンク銀行とは、ソフトバンクグループの一員として設立された日本の商業銀行である。 その主な事業は預金・貸付・決済サービスであり、デジタルチャネルを中心に展開する。 【概要】 2015年初頭、ソフトバンクグループが既存の金融子会社を再編し、...

登録制度とは、金融機関が特定の取引や業務を行う際に、事前に金融庁等の監督当局へ申請し、許可・認証を受ける仕組みである。 【概要】 金融市場の健全性と投資家保護を確保するため、2000年代以降多くの国で登録制度が導入された。特に第二種金融商品取...

顧客適合性評価フレームワークとは、金融機関が個々の投資家に対して最適な商品・サービスを選択する際に用いる統一的かつ体系化された手法である。 【概要】 顧客適合性評価は、投資目的、リスク許容度、財務状況等の個人情報を基に、金融商品との整合性...

レバレッジ比率とは、金融機関が自己資本に対してどれだけの負債を抱えているかを示す指標である。主に資本充実度の測定に用いられ、規制当局が金融システムの安定性を評価する際の重要な基準となっている。 【概要】 レバレッジ比率は、自己資本（Tier 1...

第二種金融商品取引業者取引業務規程とは、金融商品取引法に基づき第二種金融商品取引業者が定める内部統制・業務遂行のためのルールである。 【概要】 第二種金融商品取引業者は、第一種と比較して規模や取扱い商品数が限定される小口証券会社やオンライ...