金融機関・制度・規制– category –

ネット銀行AIチャットとは、インターネット専業の銀行が提供する対話型人工知能を用いた顧客対応サービスである。 【概要】 インターネットバンキングの普及に伴い、24時間体制で迅速かつ正確な顧客応答が求められるようになった。従来はコールセンターや...

投資適合性評価監査リスクとは、金融機関が顧客に対して行う投資商品提案の適正性を検証する際に生じる監査上の不確実性である。 【概要】 投資適合性評価監査リスクは、適合性原則（顧客の投資目的・リスク許容度・財務状況などに応じた商品提案を行う義...

二種証券取引業者投資顧問業務とは、第二種金融商品取引業者が行う投資に関する助言・情報提供を目的とした業務である。 【概要】 日本の証券取引法は、金融商品取引業者を第一種（全般的な受注・執行権限を有）と第二種（顧客注文を取り扱わないが情報提...

適合性ガイドラインとは、金融商品やサービスを顧客に提供する際に、その顧客の投資目的・リスク許容度・財務状況などに応じて適切なものを選択し推奨するための規範である。 【概要】 適合性ガイドラインは、金融機関が顧客に対して行う勧誘や販売活動に...

取引先紹介手数料とは、金融機関が顧客に対して別の金融商品やサービスを提供する企業・業者を紹介した際に受け取る報酬である。 【概要】 取引先紹介手数料は、金融機関と第三者（証券会社・保険会社・投資顧問など）との間で結ばれる契約に基づき発生す...

投資顧問業務の顧客資産評価指標再報告とは、投資顧問が保有する顧客資産に関して、定期的に評価指標を更新し、顧客へ再度報告する義務である。 【概要】 投資顧問業務では、顧客の資産運用方針やリスク許容度に応じてポートフォリオを構築・管理する。こ...

Risk-Weighted Assets (RWA)とは、金融機関が保有する資産をリスク別に重み付けし、自己資本比率計算の基礎となる指標である。 【概要】 RWA は、規制当局が銀行等の信用リスクを定量化するために導入した概念である。バーゼル合意の枠組み内で策定され、...

利益相反監査委員会とは、企業・金融機関における取締役や経営陣の行動が株主・顧客等の利害と衝突するリスクを検証し、対策を講じるため設置される独立した監督機構である。 【概要】 利益相反監査委員会は、金融業界における内部統制強化や企業価値保全...

マクロプリングリスクとは、金融システム全体に対する信用供給の抑制策（マクロプルーニング）がもたらすリスクである。 【概要】 金融危機後、金融機関の個別監督だけでなく、システム全体の安定性を確保するためにマクロプルーニングが導入された。マク...

内部留保とは、企業が当期純利益から配当に回さずに自社の資本として保持する金額である。 【概要】 内部留保は、会社法上「利益剰余金」として計上されるもので、株主還元や事業拡大のための自己資本源泉となる。金融機関では、預金保険制度やバンク・リ...

金融庁金融商品取引業者監査指針違反処分手続とは、金融商品取引法に基づき、金融庁が金融商品取引業者の監査指針違反を検知し、処分決定までの一連の手続きを指すものである。 【概要】 監査指針は、金融商品取引業者が内部統制や会計情報の正確性を担保...

金融庁金融商品取引業者監査報告書違反報告書とは、金融庁が第三者監査機関の監査報告に基づき、金融商品取引業者に対して発見された法令違反や内部統制上の欠陥を記載した公式文書である。 【概要】 金融庁は金融市場の健全性確保と投資家保護を目的とし...