金融機関・制度・規制– category –

信用金庫地方金融商品販売とは、信用金庫が行う地方自治体発行の金融商品（地方債・地方投資基金等）の販売業務である。 【概要】 信用金庫は、地域住民や中小企業を主体とした協同組合型金融機関であり、預金・融資以外にも「地方金融商品」の取り扱いが...

信託型投資信託の投資対象不動産とは、信託形態で設立された投資信託が保有する不動産（住宅・オフィスビル・商業施設・土地等）を指す。これらは投資家から集めた資金を運用会社が管理し、不動産の取得、賃貸、売却によって生じる収益を分配する仕組みで...

地方銀行の地方金融市場とは、特定の地域（都道府県や市町村）において、地方銀行が中心となって行う預金・融資・証券取引などの金融サービスを提供する市場である。 【概要】 地方銀行は、日本の金融システムにおける中小規模の商業銀行であり、地域密着...

顧客適合性評価プロセスとは、金融機関が個々の投資家や預金者に対し、そのリスク許容度・投資目的・財務状況等を総合的に判断し、適切な商品・サービスを提案するために実施する一連の手続きである。 【概要】 顧客適合性評価プロセスは、金融市場の透明...

地方銀行連合会地方金融システムとは、地方銀行連合会が主導して構築・運営する、地域経済を支える金融機関間の協力ネットワークである。 【概要】 地方銀行連合会（地方銀行連合会）は、全国の地方銀行を統括し、業界全体の健全発展と地域金融サービスの...

利益相反規制とは、金融機関等が顧客の利益と自社の利益が対立する状況を防止・管理するために設けられた法令やガイドラインである。 【概要】 利益相反規制は、金融業界の信頼性確保と市場安定化を目的として導入された。顧客への不適切な勧誘や情報漏え...

FATCA受益者とは、米国税務上の居住者または非居住者であり、米国外に所在する金融機関が保有する資産から米国内課税対象となる所得を得ている個人又は法人を指す。 【概要】 FATCA（Foreign Account Tax Compliance Act）は、米国の税務当局が海外にある...

投資適合性評価監査基準とは、金融機関が顧客に対して行う投資商品やサービスの適合性を検証するための監査手法および指針である。 【概要】 投資適合性評価監査基準は、金融庁等の規制当局が定める「適合性原則」に基づき、顧客の投資目的・リスク許容度...

金融安定性監査システム（FSAS）とは、金融機関の資本・リスク管理体制を包括的に評価し、国際基準や国内規制への適合度を検証するための統一的な監査枠組みである。 【概要】 金融安定性監査システムは、1990年代後半から拡大したグローバルリスク管理の...

金融庁金融商品取引法施行規則第5条の適用除外とは、金融商品取引業者に対し、同規則第5条（適合性原則）の義務を一定条件下で免除する制度である。 【概要】 金融商品取引法施行規則第5条は、投資家保護の観点から「適合性原則」を定めており、業者が顧客...

ネット銀行信用評価とは、インターネットを通じて提供される預金・融資サービスに対して行われる金融機関の信用力やリスク管理能力を測定する指標である。 【概要】 ネット銀行は物理的な支店網を持たず、デジタルチャネルのみで業務を展開するため、従来...

利益相反リスクとは、金融機関において顧客の利益と自社の利益が対立し、取引やサービス提供時に不適切な判断を招く可能性を示す概念である。 【概要】 利益相反リスクは、代理人問題から生じる。金融機関は顧客資産と自社の収益源（手数料・取引差金）を...