金融機関・制度・規制– category –

ネット銀行の顧客データ分析とは、オンラインバンキングサービスを提供する金融機関が蓄積した顧客情報を統計・機械学習手法等で処理し、リスク管理や商品提案、顧客行動予測に活用する一連のプロセスである。 【概要】 インターネットバンキングは物理的...

地方銀行連合会信用保証制度とは、地方銀行連合会が実施する中小企業や個人事業主等の融資に対して担保を提供し、金融機関のリスクを軽減するための公的保証制度である。 【概要】 地方銀行連合会信用保証制度は、日本の地方金融市場における流動性確保と...

操作的リスクとは、金融機関の業務遂行に伴い、人為的ミス・システム障害・外部要因等から生じる損失や被害の可能性である。 【概要】 金融取引は複雑な情報処理と人間判断を同時に要求するため、業務プロセス全体がリスク源となり得る。操作的リスクは、...

ネット銀行のリスク管理とは、オンラインでのみ業務を行う金融機関が直面する信用・市場・流動性・オペレーショナル・サイバーリスク等を体系的に評価し、監視し、対策を講じるプロセスである。 【概要】 ネット銀行は物理支店を持たず、顧客との接点がす...

信託銀行の投資評価とは、信託銀行が顧客資産を運用する際に実施する投資対象のリスク・リターン・適合性等を体系的に判断し、管理するプロセスである。 【概要】 信託銀行は、預金や貸付といった伝統的な金融業務に加え、顧客財産の受託管理・運用を主た...

金融安定性監査指標（FSAMETRICS）とは、金融機関の健全性を測るために開発された一連の統計量であり、資本充実度やリスク管理体制、流動性状況などを総合的に評価する指標体系である。 【概要】 FSAMETRICS は、国際金融安定化機構（FSB）と各国の金融監...

FATCA withholding agent withholding exemptionとは、米国の税務上の源泉徴収義務を免除するために、米国外金融機関が米国内で行う支払いや取引に対して適用される特定の例外措置である。 【概要】 FATCA（Foreign Account Tax Compliance Act）は、米国...

開示義務とは、金融機関や金融商品取引業者が、顧客や投資家、監督機関に対して、取引内容やリスク情報、財務状況等を一定の形式で公表することを求められる法的・規制上の責務である。 【概要】 開示義務は、金融市場の透明性を確保し、投資家保護を目的...

利益相反研修プログラムとは、金融機関等において従業員が自らの職務と個人または第三者の利益との間で生じる可能性を認識し、適切な対処方法を学ぶために設計された教育・訓練制度である。 【概要】 利益相反研修プログラムは、金融庁やFATCA、SOX法等の...

システム重要証券会社（SIS）とは、金融庁等の監督機関により「システム的重要性」を有すると判断された証券会社を指す。 その重要性は、規模・取引量・相互依存度などが基準とされ、国内外の金融市場に与える影響が大きいことから、追加的な監督や資本要...

行政不服審査会議事録とは、金融庁等の行政機関が行う不服審査手続きにおいて決定された事項を記録した文書である。 【概要】 金融制度改革後、金融機関や個人が行政判断（例：許認可拒否）に対して異議申立てを行える仕組みとして設置された。審査委員会...

行政不服審査請求の手続要領とは、行政機関が行った決定に対し、個人又は法人が不服を申し立てる際に遵守すべき一連の手続きを規定した文書である。 金融業界では、金融庁や地方自治体等から下された監督上の処分・指導命令への異議申立てに利用される。 ...